27 de Junio 2026
México está dentro del top 5 de países con mayor riesgo para el lavado de dinero en el mercado inmobiliario debido a su falta de transparencia, de acuerdo con el Índice de Secreto Inmobiliario 2026, de la organización Tax Justice Network.
México está en el quinto lugar — de 15 naciones analizadas — porque tiene altos niveles de opacidad para prevenir delitos de cuello blanco, sumado a un sector inmobiliario bastante grande, dijo Florencia Lorenzo, investigadora de Tax Justice Network, a El Sol de México.
Para empezar, México cuenta con un mercado inmobiliario de un valor de 559 mil millones de dólares, por encima de países como Chile, Turquía o Italia, pero por debajo de Estados Unidos, Canadá, Australia o India.
Además, cuenta con la puntuación más alta en cuanto a máxima opacidad: 100 puntos, máximo secreto financiero en materia inmobiliaria, según el índice de la organización fundada en el Reino Unido.
Riesgo por opacidad y beneficiarios finales
“Nuestro índice está preocupado no solo con los riesgos domésticos que México puede sufrir, también en qué medida México puede estar siendo usado para lavar activos de otros países. Entonces, la transparencia de esta información es súper importante y eso es algo que hace falta avanzar”, declaró Lorenzo.
Un riesgo para el país es que, al momento de que una empresa o fideicomiso extranjero compra un inmueble, las autoridades mexicanas no saben quién es el beneficiario final de la propiedad. Esto contrasta con países como Brasil o Colombia, que sí demandan el registro del beneficiario final ante las autoridades.
No contar con la información del beneficiario final radica es una vulnerabilidad del sector inmobiliario contra delitos financieros, ocultamiento de patrimonio y evasión o elusión de impuestos, debido a que concentra activos de alto valor.
“Nosotros analizamos cómo el sector inmobiliario está regulado o no en términos de su transparencia, en qué medida los países cuentan con registros centralizados, digitalizados, si la información está disponible en línea o en qué medida también los países tienen información suficiente sobre quiénes son los dueños de determinadas casas o departamentos”, dijo Lorenzo.
Seguir recomendaciones de GAFI
Una forma de combatir la opacidad y con ello los posibles delitos en el sector inmobiliario es indispensable seguir las recomendaciones del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), en donde México forma parte.
Florencia Lorenzo explicó que GAFI ha publicado recomendaciones sobre la transparencia de entidades jurídicas y en los últimos años ha hecho hincapié en los beneficiarios finales.
“GAFI pasa a demandar que las autoridades tengan información de empresas extranjeras que tengan vínculos económicos significativos con el país. Y si bien no define muy bien qué es un vínculo significativo, da a entender que tener inmuebles podría ser un factor para demandar que las autoridades tengan esa información”, afirmó.
Agregó que las recomendaciones de GAFI pueden servir como una base para la mayoría de los países, siempre y cuando los gobiernos tengan la voluntad política para actuar.
